¿Uno que es para usted?

¿Cuáles son los diferentes tipos de seguros de vida? Existen dos tipos principales de seguro de vida, seguros de vida seguros de vida temporales y permanentes. Seguro de vida a término es un tipo de seguro de vida que paga sólo cuando mueren en un período de tiempo que le cubre el seguro. Algunos término político de seguro puede renovarse si el final de la palabra, dependiendo de la empresa o la política de a uno hasta que uno puede tomar treinta años increíbles. Protección permanente de seguro de vida. Mientras que pagar las primas, se pagará el beneficio de muerte. Estas políticas están diseñadas y durante un largo período de tiempo para mantener el precio para usted. Directrices permanentes como un todo, común, universal, ajustable y son vida variable.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas del término y seguros permanentes? Las siguientes listas proporcionan al menos un punto de partida para ayudarle a determinar qué tipo de seguro para usted el mejor.

Seguro de vida a término: beneficios de 1. las primas iniciales son generalmente más bajo (es decir, más barato) que de seguro permanente, que, a su vez, puede adquirir niveles de más alta cobertura en los últimos años, que es a menudo como buena política es más necesaria.
2. Es bueno para los requerimientos, que va a desaparecer con la edad, tales como préstamos estudiantiles, préstamos de automóviles e hipotecas.
Desventajas 1. Premium aumento cada año.
2 Cobertura puede ser simplemente demasiado descanso o al final al final del período.

Seguro permanente: beneficios de 1. Tanto los pagos hasta la fecha se mantienen, garantiza la protección de la vida.
(2) Directiva recoge un rendición valor en efectivo, sin embargo, que usted puede tomar prestado. (Nota: hay algunos detalles técnicos, asegúrese de discutir los problemas con su compañía de seguros antes de esta ruta). Puede contratar un seguro de carácter no contributivo contra Directiva de bono de valor presente de figuras y utilizar el valor de la entrega de dinero en efectivo.
(3) La prestación o el "controlador" puede agregarse a una política que tendrá la posibilidad de un seguro adicional sin un examen médico o insurability para probar las desventajas 1. Nivel requerido de premium puede hacer difícil adquirir suficiente protección.
(2) Puede ser más caro que el término del seguro, si mantiene el tiempo suficiente.

Nada tan complejo como seguro, hay muchos otros factores que desee tener en cuenta, antes de convertirse en una decisión definitiva, pero esto como punto de inicio en el camino correcto para tomar la decisión correcta cuando se trata de su protección.